各省、自治區(qū)建設廳掘楔，直轄市建委弹爱，計劃單列市建委（建設局），新疆生產(chǎn)建設兵團建設局骚美，總后營房部工程管理局：
為進一步推行工程擔保制度扬骑，我們制定了《關于在建設工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見》∽穑現(xiàn)將《關于在建設工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見》印發(fā)給你們，請結合本地實際貫徹涎舞。
附件：關于在建設工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見
中華人民共和國建設部
二○○六年十二月七日
推行工程擔保制度是規(guī)范建筑市場秩序的一項重要舉措契叔，對規(guī)范工程承發(fā)包交易行為，防范和化解工程風險栗怪，遏制拖欠工程款和農(nóng)民工工資麸应，保證工程質(zhì)量和安全等具有重要作用。建設部于2004年8月和2005年5月分別印發(fā)了《關于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設合同擔保的若干規(guī)定（試行）》（建市[2004]137號）和《工程擔保合同示范文本》娘瞻，并在部分試點城市取得了經(jīng)驗损侄。為了進一步推行工程擔保制度，現(xiàn)提出如下意見叶雹。
一财饥、充分認識推行工程擔保制度的意義，明確目標和原則
1．工程擔保是指在工程建設活動中折晦，由保證人向合同一方當事人（受益人）提供的钥星，保證合同另一方當事人（被保證人）履行合同義務的擔保行為，在被保證人不履行合同義務時筋遭，由保證人代為履行或承擔代償責任打颤。引入工程擔保機制，增加合同履行的責任主體漓滔，根據(jù)企業(yè)實力和信譽的不同實行有差別的擔保编饺，用市場手段加大違約失信的成本和懲戒力度，使工程建設各方主體行為更加規(guī)范透明响驴，有利于轉變建筑市場監(jiān)管方式透且，有利于促進建筑市場優(yōu)勝劣汰，有利于推動建設領域治理商業(yè)賄賂工作豁鲤。
2．工作目標：2007年6月份前秽誊，省會城市和計劃單列市在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行試點；2008年年底前跟斜，全國地級以上城市在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程擔保制度試點低案，有條件的地方可根據(jù)本地實際擴大推行范圍；到2010年绪论，工程擔保制度應具備較為完善的法律法規(guī)體系辕憋、信用管理體系、風險控制體系和行業(yè)自律機制卷俱。
3．基本原則：借鑒國際經(jīng)驗寒焚，結合中國國情，堅持促進發(fā)展與防范風險相結合，政府推進與行業(yè)自律相結合鞭玩，政策性引導與市場化操作相結合啰林，培育市場與扶優(yōu)限劣相結合。發(fā)揮市場機制作用离览，結合信用體系建設鸡焰，調(diào)動各方積極性，積極推行工程擔保制度蝶锋。
二陆爽、積極穩(wěn)妥推進工程擔保試點工作
4．近幾年來，一些地方在建立和推行工程擔保制度方面開展了有成效的工作扳缕。2005年10月慌闭，建設部確定天津、深圳躯舔、廈門驴剔、青島、成都粥庄、杭州丧失、常州等七城市作為推行工程擔保試點城市，為進一步推行工程擔保制度積累了經(jīng)驗惜互。各省布讹、自治區(qū)、直轄市建設行政主管部門應在2007年3月底前確定本地區(qū)的工程擔保試點城市或試點項目训堆。
5．各地要針對推行工程擔保制度過程中存在的問題描验，如相關法律法規(guī)滯后，工程擔保市場監(jiān)管有待加強坑鱼，專業(yè)化擔保機構發(fā)育不成熟帘染，工程擔保行為不規(guī)范等，加強調(diào)查研究谅璧，及時總結經(jīng)驗耕疟，根據(jù)相關法律法規(guī)和本地區(qū)的實際情況，制定本地區(qū)實施工程擔保制度的相關管理規(guī)定拆鹉，推動地方工程擔保制度的實施上互。
6．工程建設合同造價在1000萬元以上的房地產(chǎn)開發(fā)項目（包括新建、改建舷翰、擴建的項目）匀冈，施工單位應當提供以建設單位為受益人的承包商履約擔保，建設單位應當提供以施工單位為受益人的業(yè)主工程款支付擔保拿豺。不按照規(guī)定提供擔保的既感，地方建設行政主管部門應當要求其改正，并作為不良行為記錄記入建設行業(yè)信用信息系統(tǒng)咱缭。其他工程擔保品種除了另有規(guī)定外挂悲，可以由建設單位、施工單位自行選擇實行俊戳。除了《關于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設合同擔保的若干規(guī)定（試行）》中所規(guī)定的投標擔保揖赴、承包商履約擔保、業(yè)主工程款支付擔保抑胎、承包商付款擔保等四個擔保品種外燥滑，各地還應積極鼓勵開展符合建筑市場需要的其他類型的工程擔保品種，如預付款擔保阿逃、分包履約擔保铭拧、保修金擔保等。
三恃锉、加強工程擔保市場監(jiān)管
7．《關于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設合同擔保的若干規(guī)定（試行）》已經(jīng)明確：“國務院建設行政主管部門負責對工程建設合同的擔保工作實行統(tǒng)一監(jiān)督管理搀菩，縣級以上地方人民政府建設行政主管部門負責對本行政區(qū)域內(nèi)的工程建設合同擔保進行監(jiān)督管理∑仆校”各級建設行政主管部門要落實責任肪跋，明確目標，加大工作力度土砂，積極穩(wěn)妥推進工程擔保制度州既。
8．提供工程擔保的保證人可以是在中華人民共和國境內(nèi)注冊的有資格的銀行、專業(yè)擔保公司糕加、保險公司芜溪。專業(yè)擔保公司應當具有與當?shù)匦姓^(qū)域內(nèi)的銀行簽訂的合作協(xié)議，并取得銀行一定額度的授信唉奇，或根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定具備與銀行開展授信業(yè)務的條件灯烤。銀行、專業(yè)擔保公司闻街、保險公司從事工程擔保應當遵守相關法律法規(guī)和建設行政主管部門的有關規(guī)定欧蠢。
9．專業(yè)擔保公司從事工程擔保業(yè)務應符合資金規(guī)模和人員結構的要求，并在地方建設行政主管部門進行備案架讳。專業(yè)擔保公司開展工程擔保業(yè)務應向地方建設行政主管部門報送反映其經(jīng)營狀況及相關資信的材料榴烦。地方建設行政主管部門應當根據(jù)本地區(qū)的實際情況，引導市場主體在工程建設活動中文饱，要求具有與其所擔保工程相適應的自有資金绝壹、專業(yè)人員的專業(yè)擔保公司提供擔保。
10．已開展工程擔保的地區(qū)應當盡快建立對專業(yè)擔保公司資信和擔保能力的評價體系融吓，使專業(yè)擔保公司的信用信息在行業(yè)內(nèi)公開化判阀，以利于當事人對其選擇和發(fā)揮行業(yè)與社會的監(jiān)督作用歹嘹。
11．擔保金額是指擔保主合同的標的金額,擔保余額是指某時點上已發(fā)生且尚未解除擔保責任的金額,擔保代償是指保證人按照約定為債務人代為清償債務的行為,再擔保是指再擔保人為保證人承保的擔保業(yè)務提供全部保證或部分保證責任的擔保行為。
12．專業(yè)擔保機構的擔保余額一般應控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10倍孔庭，單筆履約擔保的擔保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的50％,單筆業(yè)主工程款支付擔保的擔保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的20%尺上。
13．要盡快建立工程擔保信息調(diào)查分析系統(tǒng)，便于對保證人的數(shù)量圆到、市場份額怎抛、擔保代償情況、擔保余額和保函的查詢芽淡、統(tǒng)計和管理工作马绝，擔保余額超出擔保能力的專業(yè)擔保機構限制其出具保函或要求其做出聯(lián)保、再擔保等安排挣菲。
14．工程擔保監(jiān)管措施完善的地方富稻，在工程擔保可以提交銀行保函白胀、專業(yè)擔保公司或保險公司保函的情況下唉窃，應由被保證人自主選擇其擔保方式，但其提交的擔保必須符合有關規(guī)定纹笼。使用外資建設的項目纹份，投資人對工程擔保有專門要求的除外。
15.各地建設行政主管部門可以根據(jù)本地區(qū)的實際情況炫允，制定合理的擔保費率的最低限額,避免出現(xiàn)惡性競爭影響擔保行業(yè)的健康發(fā)展培幽。
四、規(guī)范工程擔保行為
16．地方建設行政主管部門可以參考建設部頒發(fā)的工程擔保合同示范文本睛村，制定本地區(qū)統(tǒng)一使用的工程擔保合同或保函格式文本绎编。
17．保證人提供的保證方式應當是連帶責任保證。保證人應當建立健全對被保證人和項目的保前評審川骗、保后服務和風險監(jiān)控制度演穗，加強內(nèi)部管理，規(guī)范經(jīng)營伍恼。保證人對于承保的施工項目垛墙，應當有效地進行保后風險監(jiān)控工作，定期出具保后跟蹤調(diào)查報告羡雷。
18．在保函有效期截止前30日携喳，被保證人合同義務尚未實際履行完畢的，保證人應當對被保證人作出續(xù)保的提示热品，被保證人應當及時提交續(xù)保保函巍糯。被保證人在保函有效期截止日前未提交續(xù)保保函的，建設行政主管部門將該行為記入建設行業(yè)信用信息系統(tǒng)客扎，并可以按照有關規(guī)定予以處理祟峦。
19．工程擔保保函應為不可撤銷保函罚斗，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同終止執(zhí)行外宅楞，保證人惰聂、被保證人和受益人都不得以任何理由撤保。
20．保證人要求被保證人提供第三方反擔保的咱筛，該反擔保人不得為受益人或受益人的關聯(lián)企業(yè)。
21．工程建設單位依承包商履約保函向保證人提出索賠之前杆故，應當書面通知施工單位迅箩，說明導致索賠的原因，并向保證人提供項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對索賠理由的書面確認处铛。項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位應當在承發(fā)包合同約定的時間內(nèi)對建設單位的索賠理由進行核實并作出相應的處理饲趋。施工單位依業(yè)主工程款支付保函向保證人提出索賠之前，應當書面通知建設單位和保證人撤蟆，說明導致索賠的原因奕塑。建設單位應當在14天內(nèi)向保證人提供能夠證明工程款已按約定支付或工程款不應支付的有關證據(jù)，否則保證人應該在擔保額度內(nèi)予以代償登凿。
五搭吵、實行保函集中保管制度
22．地方建設行政主管部門可以實行保函集中保管制度。建設行政主管部門可以委托建設工程交易服務中心或相關單位具體實施保函保管隘匙、工程擔保信息的統(tǒng)計分析工作以及對索賠處理的監(jiān)管棒论。
23．建設單位在申辦建設工程施工許可證前，應當將施工單位提供的承包商履約保函原件和建設單位提供的業(yè)主工程款支付保函原件提交建設行政主管部門或其委托單位保管恕臣。工程投標擔保提倡以保函形式提交委董，把投標保函納入集中保管的范圍。實行分段滾動擔保的靴亩，應將涵蓋各階段保證責任的保函原件分階段提交建設行政主管部門或其委托單位保管血明。
24．建設行政主管部門或其委托單位應當對保函的合規(guī)性（包括保證人主體的合規(guī)性和保函條件的合規(guī)性等）進行審核，發(fā)現(xiàn)保函不合規(guī)的伪睬，不予收存腊尤。建設行政主管部門或其委托單位對保函的真實性不承擔責任，但有權對保函的真實性進行核查口溃。建設單位缤弦、施工單位提供虛假擔保資料或虛假保函的，建設行政主管部門將該行為記入建設行業(yè)信用信息系統(tǒng)彻磁，并可以根據(jù)相關規(guī)定給予處分碍沐。
25．在保函約定的有效期內(nèi)發(fā)生索賠時，索賠方可憑索賠文件到建設行政主管部門或其委托單位取回被索賠方的保函原件衷蜓，向保證人提起索賠累提。經(jīng)索賠后尘喝，如被索賠方的主合同義務尚未履行完畢，索賠方應當將被索賠方的保函原件交回建設行政主管部門或其委托單位保管斋陪；如被索賠方的保函金額已不足以保證主合同繼續(xù)履行的朽褪，索賠方應當要求被索賠方續(xù)保，并將續(xù)保的保函原件送交建設行政主管部門或其委托單位保管无虚。
26．工程建設單位缔赠、施工單位的主合同義務已實際履行完畢，應當分別憑施工單位出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗收證明文件以及由建設行政主管部門出具的保函收訖證明原件友题，由保函受益人到建設行政主管部門或其委托單位分別取回保函原件嗤堰，退回保證人。
27．在保函有效期屆滿前面镣，建設工程因故中止施工三個月以上卒抖，或建設工程未完工但工程承包合同解除，需要解除擔保責任的甩宣，工程建設單位栏葬、施工單位經(jīng)協(xié)商一致，應當憑雙方中止施工的協(xié)議杯削、中止施工的情況說明或合同解除備案證明抚言，到建設行政主管部門或其委托單位取回保函原件，辦理解除擔保手續(xù)褐泊，恢復施工前應當按規(guī)定重新辦理擔保手續(xù)逸茅。
28．建設行政主管部門或其委托單位應當建立保證人工程擔保余額臺帳，進行有關信息的統(tǒng)計和管理工作响友，建立相應的數(shù)據(jù)庫详不，為保證人的擔保余額、保函的查詢提供方便條件扳辉。
六妖救、加快信用體系建設
29．各地要按照建設部《關于加快推進建筑市場信用體系建設工作的意見》、《建筑市場誠信行為信息管理試行辦法》和《全國建筑市場責任主體不良行為記錄基本標準》等有關規(guī)定粒梦，加快建筑市場信用體系建設亮航，為推行工程擔保制度提供支持。
30．保證人可依據(jù)建筑市場主體在資質(zhì)匀们、經(jīng)營管理缴淋、安全與文明施工、質(zhì)量管理和社會責任等方面的信用信息泄朴，實施擔保費率差別化制度重抖。對于資信良好的建設單位、施工單位祖灰，應當適當降低承保條件钟沛，實現(xiàn)市場獎優(yōu)罰劣的功能畔规。
31．保證人在工程擔保業(yè)務活動中存在以下情況的，應記入建筑市場信用信息系統(tǒng)恨统，并作為不良行為記錄予以公布叁扫，情節(jié)嚴重的，應禁止其開展工程擔保業(yè)務：
⌒舐瘛⑴超出擔保能力從事工程擔保業(yè)務的莫绣；
⑵虛假注冊镀材、虛增注冊資本金或抽逃資本金的妆浅；
⑶擅自挪用被保證人保證金的赌置；
⑷違反約定果派，拖延或拒絕承擔保證責任的蓝捌；
⑸在保函備案時制造虛假資料或提供虛假信息的蟀披；
《臁⑹撤保或變相撤保的巫碍；
∫辍⑺安排受益人和被保證人互保的；
≠鹘ⅰ⑻惡意壓低擔保收費辨批，進行不正當競爭的；
∥樟⑼不進行風險預控和保后風險監(jiān)控的桦沉；
⑽其他違反法律金闽、法規(guī)規(guī)定的行為纯露。
七、加強行業(yè)自律代芜、宣傳培訓和專題研究
32．建設行政主管部門埠褪、行業(yè)自律組織應積極宣傳、介紹工程擔保制度挤庇，開展有關的培訓工作钞速，特別應當注重對專業(yè)擔保公司從業(yè)人員的培訓，有條件的地方可以組織專業(yè)擔保公司從業(yè)人員進行專業(yè)性的考核嫡秕。
33．建設行政主管部門玉工、行業(yè)自律組織羽资、有關科研機構應加強對工程擔保推行情況的調(diào)研工作，進一步深化對工程擔保品種遵班、模式的研究魏蜒，及時總結實踐經(jīng)驗，設計切實可行的擔保品種有蒲，推廣有效的工程擔保模式发凹，促進工程擔保制度健康發(fā)展。