桂建管〔2007〕9號
關(guān)于印發(fā)《關(guān)于在建設(shè)工程項目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見》的通知
各省郑叠、自治區(qū)建設(shè)廳夜赵，直轄市建委，計劃單列市建委（建設(shè)局）乡革，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)建設(shè)局寇僧，總后營房部工程管理局：
為進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度，我們制定了《關(guān)于在建設(shè)工程項目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見》》邪妫現(xiàn)將《關(guān)于在建設(shè)工程項目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見》印發(fā)給你們嘁傀，請結(jié)合本地實際貫徹。
附件：關(guān)于在建設(shè)工程項目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見
中華人民共和國建設(shè)部
二○○六年十二月七日
推行工程擔(dān)保制度是規(guī)范建筑市場秩序的一項重要舉措推穷，對規(guī)范工程承發(fā)包交易行為心包，防范和化解工程風(fēng)險，遏制拖欠工程款和農(nóng)民工工資酵抚，保證工程質(zhì)量和安全等具有重要作用辛辱。建設(shè)部于2004年8月和2005年5月分別印發(fā)了《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定（試行）》（建市[2004]137號）和《工程擔(dān)保合同示范文本》，并在部分試點城市取得了經(jīng)驗遣睦。為了進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度唱忠，現(xiàn)提出如下意見。
一芜醉、充分認(rèn)識推行工程擔(dān)保制度的意義临卿，明確目標(biāo)和原則
1．工程擔(dān)保是指在工程建設(shè)活動中，由保證人向合同一方當(dāng)事人（受益人）提供的屠睡，保證合同另一方當(dāng)事人（被保證人）履行合同義務(wù)的擔(dān)保行為楷象，在被保證人不履行合同義務(wù)時，由保證人代為履行或承擔(dān)代償責(zé)任受二。引入工程擔(dān)保機制烘俱，增加合同履行的責(zé)任主體，根據(jù)企業(yè)實力和信譽的不同實行有差別的擔(dān)保画鉴，用市場手段加大違約失信的成本和懲戒力度绘辈，使工程建設(shè)各方主體行為更加規(guī)范透明，有利于轉(zhuǎn)變建筑市場監(jiān)管方式桐愉，有利于促進(jìn)建筑市場優(yōu)勝劣汰财破，有利于推動建設(shè)領(lǐng)域治理商業(yè)賄賂工作掰派。
2．工作目標(biāo)：2007年6月份前，省會城市和計劃單列市在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行試點左痢；2008年年底前靡羡，全國地級以上城市在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程擔(dān)保制度試點，有條件的地方可根據(jù)本地實際擴大推行范圍抖锥；到2010年亿眠，工程擔(dān)保制度應(yīng)具備較為完善的法律法規(guī)體系、信用管理體系磅废、風(fēng)險控制體系和行業(yè)自律機制纳像。
3．基本原則：借鑒國際經(jīng)驗，結(jié)合中國國情拯勉，堅持促進(jìn)發(fā)展與防范風(fēng)險相結(jié)合竟趾，政府推進(jìn)與行業(yè)自律相結(jié)合，政策性引導(dǎo)與市場化操作相結(jié)合宫峦，培育市場與扶優(yōu)限劣相結(jié)合回象。發(fā)揮市場機制作用，結(jié)合信用體系建設(shè)涮舔，調(diào)動各方積極性东呻，積極推行工程擔(dān)保制度。
二骂蒙、積極穩(wěn)妥推進(jìn)工程擔(dān)保試點工作
4．近幾年來草吠，一些地方在建立和推行工程擔(dān)保制度方面開展了有成效的工作。2005年10月殷缝，建設(shè)部確定天津燎隅、深圳、廈門蝇盖、青島扁奔、成都、杭州虎资、常州等七城市作為推行工程擔(dān)保試點城市暖谚，為進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度積累了經(jīng)驗。各省卷雕、自治區(qū)舶得、直轄市建設(shè)行政主管部門應(yīng)在2007年3月底前確定本地區(qū)的工程擔(dān)保試點城市或試點項目。
5．各地要針對推行工程擔(dān)保制度過程中存在的問題爽蝴，如相關(guān)法律法規(guī)滯后，工程擔(dān)保市場監(jiān)管有待加強纫骑，專業(yè)化擔(dān)保機構(gòu)發(fā)育不成熟蝎亚，工程擔(dān)保行為不規(guī)范等九孩，加強調(diào)查研究，及時總結(jié)經(jīng)驗发框，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和本地區(qū)的實際情況躺彬，制定本地區(qū)實施工程擔(dān)保制度的相關(guān)管理規(guī)定，推動地方工程擔(dān)保制度的實施梅惯。
6．工程建設(shè)合同造價在1000萬元以上的房地產(chǎn)開發(fā)項目（包括新建宪拥、改建、擴建的項目）铣减，施工單位應(yīng)當(dāng)提供以建設(shè)單位為受益人的承包商履約擔(dān)保她君，建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)提供以施工單位為受益人的業(yè)主工程款支付擔(dān)保。不按照規(guī)定提供擔(dān)保的葫哗，地方建設(shè)行政主管部門應(yīng)當(dāng)要求其改正狈合，并作為不良行為記錄記入建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)。其他工程擔(dān)保品種除了另有規(guī)定外笤吵，可以由建設(shè)單位捏描、施工單位自行選擇實行。除了《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定（試行）》中所規(guī)定的投標(biāo)擔(dān)保叹倒、承包商履約擔(dān)保肘蜘、業(yè)主工程款支付擔(dān)保、承包商付款擔(dān)保等四個擔(dān)保品種外甩芦，各地還應(yīng)積極鼓勵開展符合建筑市場需要的其他類型的工程擔(dān)保品種讽空，如預(yù)付款擔(dān)保、分包履約擔(dān)保吕罩、保修金擔(dān)保等洒屡。
三、加強工程擔(dān)保市場監(jiān)管
7．《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定（試行）》已經(jīng)明確：“國務(wù)院建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)對工程建設(shè)合同的擔(dān)保工作實行統(tǒng)一監(jiān)督管理等跳，縣級以上地方人民政府建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)對本行政區(qū)域內(nèi)的工程建設(shè)合同擔(dān)保進(jìn)行監(jiān)督管理查奉。”各級建設(shè)行政主管部門要落實責(zé)任萌狂，明確目標(biāo)档玻，加大工作力度，積極穩(wěn)妥推進(jìn)工程擔(dān)保制度茫藏。
8．提供工程擔(dān)保的保證人可以是在中華人民共和國境內(nèi)注冊的有資格的銀行误趴、專業(yè)擔(dān)保公司、保險公司务傲。專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具有與當(dāng)?shù)匦姓^(qū)域內(nèi)的銀行簽訂的合作協(xié)議凉当，并取得銀行一定額度的授信，或根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定具備與銀行開展授信業(yè)務(wù)的條件售葡。銀行看杭、專業(yè)擔(dān)保公司忠藤、保險公司從事工程擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和建設(shè)行政主管部門的有關(guān)規(guī)定。
9．專業(yè)擔(dān)保公司從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)符合資金規(guī)模和人員結(jié)構(gòu)的要求楼雹，并在地方建設(shè)行政主管部門進(jìn)行備案模孩。專業(yè)擔(dān)保公司開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)向地方建設(shè)行政主管部門報送反映其經(jīng)營狀況及相關(guān)資信的材料。地方建設(shè)行政主管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)本地區(qū)的實際情況贮缅，引導(dǎo)市場主體在工程建設(shè)活動中榨咐，要求具有與其所擔(dān)保工程相適應(yīng)的自有資金、專業(yè)人員的專業(yè)擔(dān)保公司提供擔(dān)保焕鲸。
10．已開展工程擔(dān)保的地區(qū)應(yīng)當(dāng)盡快建立對專業(yè)擔(dān)保公司資信和擔(dān)保能力的評價體系忿韧，使專業(yè)擔(dān)保公司的信用信息在行業(yè)內(nèi)公開化，以利于當(dāng)事人對其選擇和發(fā)揮行業(yè)與社會的監(jiān)督作用盘贤。
11．擔(dān)保金額是指擔(dān)保主合同的標(biāo)的金額,擔(dān)保余額是指某時點上已發(fā)生且尚未解除擔(dān)保責(zé)任的金額,擔(dān)保代償是指保證人按照約定為債務(wù)人代為清償債務(wù)的行為,再擔(dān)保是指再擔(dān)保人為保證人承保的擔(dān)保業(yè)務(wù)提供全部保證或部分保證責(zé)任的擔(dān)保行為鱼练。
12．專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)的擔(dān)保余額一般應(yīng)控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10倍，單筆履約擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的50％,單筆業(yè)主工程款支付擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的20%蚣枝。
13．要盡快建立工程擔(dān)保信息調(diào)查分析系統(tǒng)响攘，便于對保證人的數(shù)量、市場份額歼呼、擔(dān)保代償情況千有、擔(dān)保余額和保函的查詢、統(tǒng)計和管理工作犁捕，擔(dān)保余額超出擔(dān)保能力的專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)限制其出具保函或要求其做出聯(lián)保胶向、再擔(dān)保等安排。
14．工程擔(dān)保監(jiān)管措施完善的地方萤遥，在工程擔(dān)痹７唬可以提交銀行保函、專業(yè)擔(dān)保公司或保險公司保函的情況下燕酷，應(yīng)由被保證人自主選擇其擔(dān)保方式籍凝，但其提交的擔(dān)保必須符合有關(guān)規(guī)定。使用外資建設(shè)的項目苗缩，投資人對工程擔(dān)保有專門要求的除外饵蒂。
15.各地建設(shè)行政主管部門可以根據(jù)本地區(qū)的實際情況，制定合理的擔(dān)保費率的最低限額,避免出現(xiàn)惡性競爭影響擔(dān)保行業(yè)的健康發(fā)展酱讶。
四退盯、規(guī)范工程擔(dān)保行為
16．地方建設(shè)行政主管部門可以參考建設(shè)部頒發(fā)的工程擔(dān)保合同示范文本，制定本地區(qū)統(tǒng)一使用的工程擔(dān)保合同或保函格式文本泻肯。
17．保證人提供的保證方式應(yīng)當(dāng)是連帶責(zé)任保證渊迁。保證人應(yīng)當(dāng)建立健全對被保證人和項目的保前評審、保后服務(wù)和風(fēng)險監(jiān)控制度灶挟，加強內(nèi)部管理宫纬，規(guī)范經(jīng)營焚挠。保證人對于承保的施工項目，應(yīng)當(dāng)有效地進(jìn)行保后風(fēng)險監(jiān)控工作漓骚，定期出具保后跟蹤調(diào)查報告。
18．在保函有效期截止前30日尤稍，被保證人合同義務(wù)尚未實際履行完畢的衬咐，保證人應(yīng)當(dāng)對被保證人作出續(xù)保的提示，被保證人應(yīng)當(dāng)及時提交續(xù)保保函弓匪。被保證人在保函有效期截止日前未提交續(xù)保保函的晨偿，建設(shè)行政主管部門將該行為記入建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)，并可以按照有關(guān)規(guī)定予以處理盲拣。
19．工程擔(dān)保保函應(yīng)為不可撤銷保函诊踢，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同終止執(zhí)行外摘裕，保證人脸鸿、被保證人和受益人都不得以任何理由撤保。
20．保證人要求被保證人提供第三方反擔(dān)保的拥耍，該反擔(dān)保人不得為受益人或受益人的關(guān)聯(lián)企業(yè)显艘。
21．工程建設(shè)單位依承包商履約保函向保證人提出索賠之前，應(yīng)當(dāng)書面通知施工單位审拉，說明導(dǎo)致索賠的原因炭庙，并向保證人提供項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對索賠理由的書面確認(rèn)。項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位應(yīng)當(dāng)在承發(fā)包合同約定的時間內(nèi)對建設(shè)單位的索賠理由進(jìn)行核實并作出相應(yīng)的處理煌寇。施工單位依業(yè)主工程款支付保函向保證人提出索賠之前焕蹄，應(yīng)當(dāng)書面通知建設(shè)單位和保證人，說明導(dǎo)致索賠的原因阀溶。建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)在14天內(nèi)向保證人提供能夠證明工程款已按約定支付或工程款不應(yīng)支付的有關(guān)證據(jù)腻脏，否則保證人應(yīng)該在擔(dān)保額度內(nèi)予以代償。
五淌哟、實行保函集中保管制度
22．地方建設(shè)行政主管部門可以實行保函集中保管制度迹卢。建設(shè)行政主管部門可以委托建設(shè)工程交易服務(wù)中心或相關(guān)單位具體實施保函保管、工程擔(dān)保信息的統(tǒng)計分析工作以及對索賠處理的監(jiān)管徒仓。
23．建設(shè)單位在申辦建設(shè)工程施工許可證前腐碱，應(yīng)當(dāng)將施工單位提供的承包商履約保函原件和建設(shè)單位提供的業(yè)主工程款支付保函原件提交建設(shè)行政主管部門或其委托單位保管。工程投標(biāo)擔(dān)保提倡以保函形式提交掉弛，把投標(biāo)保函納入集中保管的范圍症见。實行分段滾動擔(dān)保的，應(yīng)將涵蓋各階段保證責(zé)任的保函原件分階段提交建設(shè)行政主管部門或其委托單位保管殃饿。
24．建設(shè)行政主管部門或其委托單位應(yīng)當(dāng)對保函的合規(guī)性（包括保證人主體的合規(guī)性和保函條件的合規(guī)性等）進(jìn)行審核谋作，發(fā)現(xiàn)保函不合規(guī)的兵故，不予收存。建設(shè)行政主管部門或其委托單位對保函的真實性不承擔(dān)責(zé)任缩棉，但有權(quán)對保函的真實性進(jìn)行核查折甸。建設(shè)單位、施工單位提供虛假擔(dān)保資料或虛假保函的颂梆，建設(shè)行政主管部門將該行為記入建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)闷邑，并可以根據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處分。
25．在保函約定的有效期內(nèi)發(fā)生索賠時览雁，索賠方可憑索賠文件到建設(shè)行政主管部門或其委托單位取回被索賠方的保函原件峦拥，向保證人提起索賠。經(jīng)索賠后胜通，如被索賠方的主合同義務(wù)尚未履行完畢歧坚，索賠方應(yīng)當(dāng)將被索賠方的保函原件交回建設(shè)行政主管部門或其委托單位保管；如被索賠方的保函金額已不足以保證主合同繼續(xù)履行的宅溃，索賠方應(yīng)當(dāng)要求被索賠方續(xù)保沛药，并將續(xù)保的保函原件送交建設(shè)行政主管部門或其委托單位保管。
26．工程建設(shè)單位实愚、施工單位的主合同義務(wù)已實際履行完畢兼呵，應(yīng)當(dāng)分別憑施工單位出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗收證明文件以及由建設(shè)行政主管部門出具的保函收訖證明原件，由保函受益人到建設(shè)行政主管部門或其委托單位分別取回保函原件腊敲，退回保證人击喂。
27．在保函有效期屆滿前，建設(shè)工程因故中止施工三個月以上碰辅，或建設(shè)工程未完工但工程承包合同解除懂昂，需要解除擔(dān)保責(zé)任的，工程建設(shè)單位没宾、施工單位經(jīng)協(xié)商一致凌彬，應(yīng)當(dāng)憑雙方中止施工的協(xié)議、中止施工的情況說明或合同解除備案證明循衰，到建設(shè)行政主管部門或其委托單位取回保函原件铲敛，辦理解除擔(dān)保手續(xù)，恢復(fù)施工前應(yīng)當(dāng)按規(guī)定重新辦理擔(dān)保手續(xù)会钝。
28．建設(shè)行政主管部門或其委托單位應(yīng)當(dāng)建立保證人工程擔(dān)保余額臺帳伐蒋，進(jìn)行有關(guān)信息的統(tǒng)計和管理工作，建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫狞吏，為保證人的擔(dān)保余額曲苛、保函的查詢提供方便條件。
六、加快信用體系建設(shè)
29．各地要按照建設(shè)部《關(guān)于加快推進(jìn)建筑市場信用體系建設(shè)工作的意見》岖习、《建筑市場誠信行為信息管理試行辦法》和《全國建筑市場責(zé)任主體不良行為記錄基本標(biāo)準(zhǔn)》等有關(guān)規(guī)定谨敏，加快建筑市場信用體系建設(shè)，為推行工程擔(dān)保制度提供支持创撼。
30．保證人可依據(jù)建筑市場主體在資質(zhì)考皂、經(jīng)營管理、安全與文明施工曼中、質(zhì)量管理和社會責(zé)任等方面的信用信息靠鸦，實施擔(dān)保費率差別化制度。對于資信良好的建設(shè)單位任汪、施工單位，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)降低承保條件滚吱，實現(xiàn)市場獎優(yōu)罰劣的功能枷窿。
31．保證人在工程擔(dān)保業(yè)務(wù)活動中存在以下情況的，應(yīng)記入建筑市場信用信息系統(tǒng)荣月，并作為不良行為記錄予以公布管呵，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)禁止其開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)：
〔刚⑴超出擔(dān)保能力從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的捐下；
⑵虛假注冊萌业、虛增注冊資本金或抽逃資本金的坷襟；
⑶擅自挪用被保證人保證金的生年；
∮こ獭⑷違反約定，拖延或拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的抱婉；
〉凳濉⑸在保函備案時制造虛假資料或提供虛假信息的；
≌艏ā⑹撤毖盟模或變相撤保的；
《浪荨⑺安排受益人和被保證人互保的凹毛；
⑻惡意壓低擔(dān)保收費山顶，進(jìn)行不正當(dāng)競爭的蛮血；
⑼不進(jìn)行風(fēng)險預(yù)控和保后風(fēng)險監(jiān)控的；
⊙颗佟⑽其他違反法律役霍、法規(guī)規(guī)定的行為。
七瘩浆、加強行業(yè)自律磷尊、宣傳培訓(xùn)和專題研究
32．建設(shè)行政主管部門、行業(yè)自律組織應(yīng)積極宣傳胡炼、介紹工程擔(dān)保制度豹女，開展有關(guān)的培訓(xùn)工作，特別應(yīng)當(dāng)注重對專業(yè)擔(dān)保公司從業(yè)人員的培訓(xùn)碍蚊，有條件的地方可以組織專業(yè)擔(dān)保公司從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)性的考核拷肌。
33．建設(shè)行政主管部門、行業(yè)自律組織旨巷、有關(guān)科研機構(gòu)應(yīng)加強對工程擔(dān)保推行情況的調(diào)研工作巨缘，進(jìn)一步深化對工程擔(dān)保品種、模式的研究采呐，及時總結(jié)實踐經(jīng)驗若锁，設(shè)計切實可行的擔(dān)保品種，推廣有效的工程擔(dān)保模式斧吐，促進(jìn)工程擔(dān)保制度健康發(fā)展又固。